Vàng và kim loại quý
Tài sản có trọng lượng, hàm lượng, đặc điểm nhận diện và chứng từ phù hợp để thực hiện kiểm định và định giá.
Gold & precious metals Phương án kinh doanh PA03
Hàng giá trị cao
được quản trị chuẩn xác.
Giải pháp dành cho vàng, kim cương, đồng hồ cao cấp và tài sản phù hợp khác, với quy trình kiểm tra nguồn gốc, chứng thư, đặc điểm nhận diện, kiểm định, định giá, niêm phong và lưu kho thống nhất của NasaPay.
Giá trị thẩm định, số tiền giao dịch, kỳ hạn và chi phí được xác định theo từng tài sản, hồ sơ
thực tế, biểu phí và quyết định phê duyệt có thẩm quyền.
PA03 / High-value Assets
Thẩm định nhiều lớp
Quy trình kiểm soát
Nhận diệnTrọng lượng, seri, đặc điểm
Kiểm địnhChứng thư và hiện trạng
Lưu giữNiêm phong, két, vị trí kho
Rõ nguồn gốcChứng từ và quyền sở hữu
Kiểm định hiện trạngẢnh, thông số và rủi ro
Niêm phong an toànMã niêm phong và lưu kho
Đối soát đầy đủHợp đồng, giao dịch, hoàn trả
Một phương án được xây dựng để cân bằng nhu cầu vốn và yêu cầu bảo toàn tài
sản có giá trị.
PA03 tập trung vào quyền sở hữu, chứng thư, đặc điểm nhận diện, kết quả kiểm định, giá trị thẩm định, điều kiện lưu kho và khả năng hoàn trả trước khi đưa ra quyết định.
Giới thiệu
PA03 là gì?
PA03 là phương án cầm cố hàng giá trị cao áp dụng cho vàng, kim cương, đồng hồ cao cấp và tài sản phù hợp khác. Hồ sơ được quản lý bằng mã định danh, liên kết thông tin khách hàng, chứng từ nguồn gốc, trọng lượng hoặc kích thước, số seri, chứng thư, kết quả kiểm định, định giá, phê duyệt, hợp đồng và biên bản niêm phong.
Kiểm tra pháp lý và nguồn gốc
Đối chiếu quyền sở hữu, chứng từ mua bán, chứng thư, dấu hiệu tranh chấp, giả mạo hoặc ràng buộc trước khi nhận.
Kiểm định và định giá độc lập
Hiện trạng, hao mòn, sửa chữa, trọng lượng, đặc tính và dữ liệu tham chiếu được ghi nhận trước khi đề xuất giao dịch.
Quản lý bằng hồ sơ và biên bản
Mọi bước kiểm định, niêm phong, mở niêm phong, giải ngân, tất toán và hoàn trả đều phải có chứng từ và đối soát.
Phạm vi tài sản
Những tài sản có thể được xem xét
Việc tiếp nhận thực tế phụ thuộc quyền sở hữu, chứng thư hoặc chứng từ nguồn gốc, kết quả kiểm định, khả năng nhận diện, điều kiện lưu kho và chính sách phê duyệt tại từng thời điểm.
Kim cương và đá quý
Tài sản có chứng thư, kích thước, trọng lượng, cấp độ chất lượng và đặc điểm nhận diện có thể đối chiếu.
Diamonds & gemstonesĐồng hồ cao cấp
Đồng hồ có số seri, thương hiệu, bộ máy, tình trạng, phụ kiện và chứng từ được kiểm tra tại thời điểm tiếp nhận.
Luxury watchesTài sản giá trị cao khác
Tài sản phù hợp có thể được xem xét khi có căn cứ nhận diện, kiểm định, định giá và phương án lưu giữ an toàn.
Other eligible assetsGiá trị cốt lõi
Mọi tài sản được quản lý theo một chuỗi kiểm soát xuyên suốt
01 / TIẾP NHẬN
Thông tin được chuẩn hóa ngay từ đầu
Khách hàng, chủ sở hữu, nhóm tài sản, đặc điểm nhận diện, nhu cầu vốn và danh mục tài liệu được ghi nhận trong một bộ hồ sơ thống nhất.
02 / PHÁP LÝ
KYC, AML và nguồn gốc tài sản
Hồ sơ được rà soát về nhận diện, quyền sở hữu, chứng từ, rủi ro tranh chấp, hàng giả, tráo đổi hoặc dấu hiệu bất thường.
03 / KIỂM ĐỊNH
Hiện trạng được ghi nhận bằng dữ liệu
Trọng lượng, kích thước, seri, chứng thư, hình ảnh, hao mòn, sửa chữa và kết quả kiểm định sơ bộ được lưu theo mã hồ sơ.
04 / LƯU GIỮ
Niêm phong và vị trí kho rõ ràng
Tài sản, chứng thư, hộp và phụ kiện được bàn giao bằng biên bản; mã niêm phong, két và người nhận giữ được xác định.
05 / PHÊ DUYỆT
Không tự động cam kết hạn mức
Số tiền, kỳ hạn và điều kiện chỉ được xác lập sau thẩm định, trình duyệt và quyết định của cấp có thẩm quyền.
06 / ĐỐI SOÁT
Theo dõi đến khi mở niêm phong
Giải ngân, kỳ hạn, nhắc nợ, gia hạn, tất toán, mở niêm phong và hoàn trả đều có chứng từ đối soát.
Quy trình PA03
09 bước từ tiếp nhận đến hoàn trả tài sản
Quy trình được tổ chức từ tiếp nhận nhu cầu đến tất toán, mở niêm phong và hoàn trả tài sản, giúp mọi bên hiểu rõ hồ sơ đang ở giai đoạn nào.
Không phải mọi hồ sơ đều được phê duyệt. Kết quả phụ thuộc vào quyền sở hữu, chứng
thư,
kết quả kiểm định, hiện trạng, khả năng hoàn trả, giá trị thẩm định và chính sách nội bộ.
01
Tiếp nhận nhu cầu
Ghi nhận khách hàng, tài sản, nhu cầu vốn và tạo mã hồ sơ.
02
KYC/AML và checklist hồ sơ
Kiểm tra nhận diện, thông tin pháp lý, cảnh báo nội bộ và danh mục tài liệu đủ hoặc thiếu.
03
Thẩm định pháp lý và nguồn gốc
Rà soát quyền sở hữu, chứng từ mua bán, chứng thư, tranh chấp, ràng buộc hoặc dấu hiệu giả mạo.
04
Kiểm định hiện trạng
Ghi nhận ảnh, video, trọng lượng, kích thước, số seri, chứng thư, hao mòn, sửa chữa và đặc điểm nhận diện.
05
Định giá và đề xuất
Tham chiếu thị trường, xác định giá trị thẩm định và đề xuất số tiền, kỳ hạn, biểu phí, điều kiện lưu kho.
06
Trình duyệt và phê duyệt
Tổng hợp hồ sơ, rủi ro trọng yếu, điều kiện trước giao dịch và trình cấp có thẩm quyền.
07
Ký hợp đồng và phụ lục
Thống nhất tài sản, số tiền, kỳ hạn, chi phí, điều kiện quản lý và nghĩa vụ của các bên.
08
Bàn giao, niêm phong và giải ngân
Ghi nhận tài sản, chứng thư, phụ kiện, mã niêm phong, vị trí két hoặc kho; sau đó phê duyệt giải ngân và đối soát.
09
Theo dõi, tất toán và hoàn trả
Quản lý kỳ hạn, nhắc nợ, gia hạn nếu được duyệt, tất toán, mở niêm phong, kiểm tra tài sản và đóng hồ sơ.
Chuẩn bị hồ sơ
Những thông tin thường cần cung cấp
Danh mục chi tiết có thể thay đổi theo loại khách hàng, nhóm tài sản, hình thức sở hữu, giá trị và đặc điểm kiểm định của tài sản.
Giấy tờ pháp lý khách hàng
CCCD hoặc giấy tờ pháp lý tương ứng; với hộ kinh doanh, doanh nghiệp hoặc người được ủy quyền cần bổ sung hồ sơ liên quan.
Chứng từ nguồn gốc tài sản
Hóa đơn, chứng từ mua bán, giấy tờ sở hữu hoặc tài liệu phù hợp chứng minh nguồn gốc hợp pháp.
Chứng thư và dữ liệu nhận diện
Giấy kiểm định, chứng thư, số seri, trọng lượng, kích thước, nhãn hiệu, đặc điểm nhận diện và thông tin liên quan.
Ảnh và hiện trạng tài sản
Ảnh tổng thể, chi tiết, hộp, phụ kiện, hao mòn, dấu hiệu sửa chữa, mã ảnh hồ sơ và kết quả kiểm định sơ bộ.
Nhu cầu và phương án sử dụng vốn
Số tiền đề nghị, thời hạn mong muốn, mục đích sử dụng vốn, nguồn hoàn trả và chu kỳ tạo dòng tiền dự kiến.
Tài liệu bổ sung khi cần
Tài liệu về thu nhập, doanh thu, đồng sở hữu, ủy quyền, lịch sử kiểm định hoặc thông tin khác theo yêu cầu thẩm tra.
NasaPay chỉ tiếp nhận phí, chứng từ và giao dịch theo phương thức được Công ty
cho
phép. Nhân viên không tự ý nhận tiền mặt hoặc cam kết ngoài tài liệu phê duyệt.
Câu hỏi thường gặp
Thông tin cần biết trước khi tìm hiểu PA03
Không. Mọi hồ sơ phải trải qua KYC/AML, kiểm tra quyền sở hữu, nguồn gốc, chứng thư, kiểm định hiện trạng, định giá và phê duyệt nội bộ. Kết quả có thể là phê duyệt, phê duyệt có điều kiện, yêu cầu bổ sung hoặc từ chối.
Yêu cầu chứng thư phụ thuộc vào nhóm tài sản và chính sách thẩm định. Trường hợp có chứng thư, thông tin phải được đối chiếu với tài sản thực tế; trường hợp chưa đủ căn cứ, hồ sơ có thể phải kiểm định hoặc bổ sung tài liệu.
Tài sản, chứng thư, hộp và phụ kiện được lập biên bản bàn giao, ghi nhận tình trạng, mã niêm phong, vị trí kho hoặc két, người bàn giao và người nhận giữ theo quy trình được phê duyệt.
Số tiền giao dịch, kỳ hạn và chi phí được xem xét dựa trên giá tham chiếu thị trường, giá trị thẩm định, kết quả kiểm định, nguồn gốc pháp lý, khả năng hoàn trả, biểu phí và quyết định của cấp phê duyệt.
Sau khi nghĩa vụ được đối soát đầy đủ, các bên lập biên bản tất toán, mở niêm phong và hoàn trả; ghi nhận tình trạng tài sản, chứng thư, phụ kiện, kết quả mở kho hoặc két và trạng thái đóng hồ sơ.
Liên hệ tư vấn
Tìm hiểu phương án PA03 phù hợp với tài sản của bạn
Đội ngũ NasaPay tiếp nhận thông tin ban đầu, hướng dẫn danh mục hồ sơ và giải thích quy trình trước khi tài sản được kiểm tra, kiểm định và thẩm định.